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1亿信托理财品恐逾期 安克创新(300866)遭问询-pg电子app

2022-06-08 08:11:47 来源:金融投资报

为提高闲置募集资金的使用效率,上市公司往往选择购买理财产品,其中,信托产品也是上市公司青睐的理财品类。不过,由于信托理财产品违约事件的出现,亦引发市场对投资信托理财产品风险的关注。

近日,安克创新(300866)公告称,使用自有资金1亿元购买的信托理财产品待回收本金及投资收益存在逾期风险。对此,深交所下发关注函要求公司说明在受托人已有部分产品出现兑付风险的情况下,仍购买其信托产品的原因及合理性,并对目前购买的理财产品进行全面风险排查。

1亿信托理财品恐逾期

据安克创新公告,2021年6月21日,其通过某银行长沙分行认购了该银行代销的“中航信托·天启【2019】651号长沙中泛贷款集合资金信托计划”(简称:中航651号信托)理财产品,认购金额为人民币1亿元,认购期限为356天,持有期间为2021年6月21日至2022年6月12日,对应的业绩比较基准为5.5%。

然而,就在该信托理财产品到期兑付前,即2022年5月27日,安克创新收到中航信托发来的《延期公告》,文件显示,截至公告日,借款人未按约定支付应付的贷款本金及利息,担保人亦未履行担保义务。受托人根据信托文件,决定延长存续的信托单位受益权期限。为最大限度保障受益人权益,受托人已启动司法程序追索并同步采取了诉前财产保全措施。截至5月31日,安克创新共计收到中航651号信托产品投资收益275.75万元。剩余信托产品本金1亿元及260.68万元投资收益原拟定于2022月6月12日到期,存在逾期风险。深交所随后向安克创新下发关注函。

值得留意的是,安克创新于2021年6月购买“中航651号信托”理财产品,但自2020年以来已有公开信息报道中航信托有产品出现兑付风险。对此,深交所要求安克创新说明针对购买理财产品业务已制订的内部控制制度,在购买此理财产品前是否按照内部控制制度对相关产品进行客观的风险评估,公司相关责任部门是否尽到合理的审查义务,并说明在受托人已有部分产品出现兑付风险的情况下仍购买其信托产品的原因及合理性。

同时,深交所要求安克创新结合“中航651号信托”理财产品资产规模、底层资产情况、资金的实际投向等说明该产品出现逾期风险的原因,信托资金是否存在流向公司关联方的可能,是否存在公司关联方变相占用公司资金的情形。此外,结合投资安全评估、风险控制分析和全过程状况跟踪等,对目前购买的理财产品方面进行全面风险排查,并说明全面风险排查的情况。

年报显示,截至2021年末,安克创新以公允价值计量的金融资产余额28.01亿元,其中信托产品期末余额4.79亿元,银行理财产品14.83亿元,权益工具投资及其他8.39亿元。而根据今年4月公告,安科创新公司拟使用不超过人民币30亿元(含)的闲置自有资金购买理财产品,投资品种包括但不限于银行理财产品、信托产品等产品及其他根据公司内部决策程序批准的理财对象及理财方式。

谨慎评估理财安全性

为提高闲置募集资金的使用效率,上市公司往往选择购买理财产品,其中,信托产品也是上市公司青睐的理财品类。据不完全统计,截至6月7日,年内已有超40家上市公司公告购买信托理财产品,合计金额超60亿元。

如浙江美大5月27日发布公告,将使用不超过10亿元闲置自有资金以购买银行理财产品、信托产品和集合资产管理计划等方式进行现金管理。其中,使用闲置自有资金向中融国际购买集合资金信托计划产品,合计金额3亿元。

在分析人士看来,对上市公司而言,通过进行适度的理财产品投资,能提高自有资金使用效率,更好地实现资产的保值与增值,节省财务费用,增加收益。相较银行理财产品而言,信托产品收益更有优势。不过,需要留意的是,由于信托理财产品违约事件的出现,部分上市公司亦“踩雷”,并引发对于投资信托理财产品风险的关注。去年以来,已有多家上市公司认购的信托产品出现延期兑付风险,涉及新华信托、渤海信托等。

随着资管新规打破行业的刚性兑付,信托重新回归代客理财的本源业务。分析人士指出,今年信托产品的投资应以规避风险为主,而非冒险获取高收益。其中,上市公司在用闲置资金理财时,对产品的选择要尤其谨慎,注重评估理财产品的安全性和流动性。与此同时,还需及时分析和跟踪理财产品投向,在理财产品理财期间,将与相关金融机构保持密切联系,及时跟踪理财资金的运作情况,加强风险控制和监督,严格控制资金的安全。

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